Бабайкин - На пенсию в 35 лет [publisher: SelfPub с оптимизированными иллюстрациями]

Но если свободного времени много, то вы просто обязаны заполнить свое расписание чем-то более полезным и интересным. У меня это – образование, обмен опытом, развлечения, игра на гитаре, путешествия, ЗОЖ и спортивные зрелища – скучать не приходится, календарь забит до отказа.

Потребность в вознаграждении и поощрении

Горизонт планирования инвестора очень большой. Нам психологически сложно сидеть даже один год без существенного роста благосостояния. А на рынке бывают времена, когда ваш капитал вообще не растет или даже падает.

Как тут быть? Я для себя нашел выход – использовать тотализатор и ставить ничтожно маленькие суммы (до 500 рублей на 1 ставку). Погубить капитал таким способом нереально, а получить море эмоций – легко. Удивительно, но на ставках у меня даже получается быть в легком плюсе или в нуле. То есть это даже не является затратной статьей моего бюджета.

Это лишь один из способов. Вариантов получения наград – множество и это не обязательно денежные награды.

Вывод: убить в себе лудомана вряд ли возможно. Но сделать так, чтобы он не мешал росту благосостояния – проще простого.

Материал был написан до обвалов на биржах.

Друзья и знакомые часто просят меня дать им инвестиционные советы. Я почти всегда отказываю. Причин тут несколько, но одна из них – мне не знаком психологический портрет собеседника – я не знаю его страхов и фобий.

Источник: фотобанк Canva

В таких ситуациях я действую обычно от обратного: сначала даю им базу. Человек погружается в теорию, самостоятельно собирает портфель, а потом мы встречаемся и обсуждаем детали. В процессе обсуждения выясняется, что ряд инструментов и решений ему просто не подходят.

Важнейшим фактором на пути к успешному инвестированию является нетерпимость к малейшему дискомфорту

Если вы испытываете “боль” от инструмента или стратегии, то эмоции начинают брать верх над здравым смыслом. Как следствие – череда глупых решений. Чтобы этого избежать, нужно провести психологический анализ: либо убрать страх (если он глупый), либо поменять решение. Примеры такого анализа:

1.

Приятель: “А что если рубль опять рухнет?”

Я: “Когда-нибудь – обязательно. Лично мне в рублевых активах спокойно. Но если тебе – нет, значит инвестируй в долларовые инструменты”.

2.

Приятель: “Тинькова арестовали! Надо срочно забирать оттуда деньги!”

Я: “ У меня там небольшой кусок кэша для текущих нужд. Сумма не превышает 1,4 млн рублей. Мне комфортно, если тебе – нет, то, безусловно, переводи сбережения”.

3.

Приятель: “Купил биткоин на падении по 4000 USD. Сейчас он достиг 9.000 USD. Что делать? Продавать?”

Я: “ Мне было бы некомфортно в таком инструменте. Я всегда забираю деньги с игрального стола. А ты точно потом будешь кусать локти, если он полетит на 20.000. Поэтому забери прибыль. Оставь немного в “крипте”. Если она рухнет, то будет тебе урок, если взлетит – порадуешься вместе с рынком. Главное, чтобы тебе было спокойно”.

4.

Приятель: “Не перевариваю ETF. Еще один посредник множит риски. Что думаешь?”

Я: “Лично я обожаю этот инструмент. Он уравнивает меня (дилетанта) с “монстрами” и гуру рынка. Но если ты чувствуешь страх от владения ETF, то просто не используй его”.

5.

Приятель: “Я испытываю боль от волатильности. Просадки на 10–20% вводят меня в ужас. Что делать?”

Я: “ Знакомо, у меня – также. Именно поэтому часть моих активов сегодня размещена в “бумажной” коммерческой недвижимости. А еще у меня всегда минимум 25% портфеля занимают короткие облигации. В неспокойные времена эта “подушка” может превышать 50%. Доходность – ниже, но зато сплю как младенец”.

ВАЖНО! Принимать меры по успокоению нужно в момент, когда у вас появляется тревога, а не тогда, когда ваш страх реализовался.

Одним из самых больших откровений на моем пути инвестора оказался навык “ничегонеделания”.

Я представлял себе типичного инвестора как шумно кричащего дядечку в рубашке и подтяжках. Этот дядечка должен быстро принимать решения. Только в этом случае его ожидает прибыль.

Долгое время я был предпринимателем. Там главным условием победы была необходимость ставить как можно больше экспериментов и как можно чаще рисковать и совершать маленькие ошибки. А тут встала необходимость полностью себя переучивать.

Подумать или предпринять?

Помню, как я на заре инвестирования прибегал за советом к старшим товарищам и сообщал им какую-нибудь негативную новость.

Они ухмылялись и обычно говорили: “Поглядим за развитием ситуации, а пока ничего не будем делать”. Я разводил руками в недоумении.

Лишь потом до меня стало доходить, как именно мыслили опытные коллеги. “Да, новость негативная, – говорили они, но это только слух”. Мы берем слух на заметку и следим за развитием событий. Сразу ничего не предпринимаем.

То есть мы не отметаем новостьи идею о продаже. А просто откладываем принятие решения. Срок принятия решений может составлять неделю, месяц или даже год. Список триггеров, за которыми надо посматривать (но не действовать моментально):

– слух –например, инсайд о желании менеджмента серьезно нарастить капитальные расходы;

– опасный законопроект –похоже на то, чем последнее время пугали Яндекс;

– политические игры –например, запрет Газпрому строить Северный поток 2;

– мнение эксперта –полагаемся на себя, смотрим отчетность и тренды, – все проверяем.

Опытные “ждуны”

Посмотрите на красивый и свежий пример.

Источник: РБК (от 15.10.2019)

Цитата РБК:

“Управляющий активами фонд Wedgewood Partners сообщил клиентам о продаже акций Berkshire Hathaway. Этот инвестфонд основал Уоррен Баффет”.

“Wedgewood Partners владел ценными бумагами компании Баффета на протяжении нескольких десятилетий. Сейчас фонд решил от них отказаться, а в качестве аргументов указал три фактора:

– большие запасы денег на счету Berkshire Hathaway, которые компания могла бы вложить, но не вкладывает;

– низкая привлекательность совершенных Berkshire Hathaway в последнее время инвестиций;

– упущенные инвестиционные возможности”.

Вы поняли в чем он обвиняет мудрого деда и одного из лучших инвесторов в мире? В том, что Баффет показал доходность чуть ниже индекса и что упустил яркие возможности вроде роста технологических компаний. Какой ужаc, все пропало! (читать с иронией).